Un studiu aprofundat despre structurarea și protejarea capitalului acumulat de o familie de antreprenori pe parcursul a trei generații, cu accent pe planificarea strategică și educația financiară.
Client: Grupul familial „Verdant Holdings”
Perioadă: 18 luni
Sector: Agricultură & Imobiliare
Clientul se confrunta cu riscul de fragmentare a patrimoniului și presiuni fiscale crescute, în contextul unei planificari succesorale neclare. Activele erau concentrate în sectoare ciclice, iar generațiile tinere nu erau pregătite pentru administrarea responsabilă.
Am implementat un model hibrid de „family office”, integrat cu o strategie de diversificare în active defensive. Procesul a inclus auditul tuturor structurilor juridice, elaborarea unui plan de educație financiară pentru moștenitori și crearea unui cadru de guvernanță familială.
Creștere cu 22% a lichidității operaționale, reducerea riscului concentrat prin alocarea a 35% din portofoliu în active necorelate, și adoptarea unui protocol formal de succesiune. Standardul de viață a fost menținut, iar viitorul financiar al familiei este acum securizat pe termen lung.